Penipuan dunia maya telah lama menjadi tantangan besar bagi lembaga keamanan di Asia Tenggara. Polisi, penjaga perbatasan dan kantor investigasi kriminal kewalahan. Geng-geng tersebut menggunakan kotak surat, mata uang kripto, dan transfer internasional untuk menutupi jejak mereka. Beberapa dari mereka bekerja dengan kelompok-kelompok lokal yang bersenjata dan memiliki koneksi politik yang baik.
Negara-negara ASEAN ingin mengambil tindakan tegas
Negara-negara anggota asosiasi Asia Tenggara ASEAN kini ingin menghentikan para penjahat tersebut. Thailand dan Myanmar ingin mengambil tindakan tegas terhadap pusat-pusat penipuan di sepanjang perbatasan mereka, bertukar informasi intelijen dan bekerja sama untuk mencegah aliran keuangan kriminal. Hal ini diumumkan pekan lalu oleh Perdana Menteri Thailand Anutin Charnvirakul dan Presiden Min Aung Hlaing, kepala pemerintahan militer Myanmar.
Thailand juga menawarkan dukungan agar Myanmar bergabung dengan Grup Egmont. Ini adalah asosiasi internasional otoritas investigasi keuangan. Tujuan kelompok ini adalah untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan teroris. Myanmar sendiri sudah memperketat hukum pidana. Operator pusat penipuan dunia maya dapat dijatuhi hukuman mati jika kejahatannya sangat serius.
Indonesia mendorong pembentukan satuan tugas bersama di ASEAN untuk memerangi jaringan penipuan online. Wakil Menteri Luar Negeri Indonesia Arif Havas Oegroseno mengemukakan hal tersebut saat berkunjung ke Kamboja pada akhir Juli lalu. Presiden Indonesia Prabowo Subianto baru-baru ini sepakat dengan Perdana Menteri Thailand Anutin di Jakarta untuk memimpin perang melawan geng-geng kriminal ini dan memperkuat ketahanan ASEAN.
“Ancaman terhadap keamanan ekonomi”
Perserikatan Bangsa-Bangsa memperkirakan kerugian yang disebabkan oleh penipu dunia maya di seluruh dunia pada tahun 2025 mencapai 98 miliar euro. Jumlah tersebut akan menjadi dua kali lipat produk domestik bruto Myanmar. Menurut PBB, banyak geng yang berbasis di Asia Tenggara. Kecerdasan buatan, mata uang kripto, komunikasi terenkripsi, dan teknologi deepfake telah membuat skema mereka lebih murah dan sulit dideteksi.
“Penipuan dunia maya di Asia Tenggara telah berkembang melampaui masalah tradisional dan harus dipandang sebagai ancaman terhadap keamanan ekonomi,” kata Hai Luong, dari Departemen Kriminologi Universitas Griffith Australia.
Pemerintahan-pemerintahan di Asia Tenggara harus menanggapi tekanan dari AS, Uni Eropa, dan Tiongkok ketika kartel penipuan mereka semakin banyak korbannya di luar negeri. Jumlah korban juga meningkat di Jerman. Kantor Polisi Kriminal Federal (BKA) Jerman memperingatkan bahwa pelakunya tidak bertindak secara lokal, melainkan di seluruh dunia karena sifat kejahatan dunia mayanya. “Bahaya dan ancaman dunia maya seringkali tidak dapat dilokalisasi atau bahkan ditentukan secara tepat.”
Sanksi internasional
Pada bulan Oktober, AS mengklasifikasikan “Prince Group” Kamboja, salah satu perusahaan terbesar di negara itu, sebagai organisasi kriminal transnasional dan menjatuhkan sanksi terhadap 146 individu dan perusahaan yang terkait dengannya.
Pihak berwenang AS juga mendakwa Ketua Prince Group kelahiran Tiongkok, Chen Zhi, dengan tuduhan penipuan telekomunikasi dan pencucian uang. Kerajaan bisnis Prince Group mencakup real estat, keuangan, dan layanan konsumen. Pihak berwenang AS menuduh kelompok tersebut mencampurkan hasil kejahatan dengan kegiatan bisnis yang sah melalui jaringan perusahaan internasional.
Kamboja mencabut kewarganegaraan Chen dan mengekstradisinya ke otoritas Tiongkok pada Januari 2026. Tiongkok mengklaim Chen adalah warga negara Tiongkok. Pada bulan Juli, UE juga menjatuhkan sanksi terhadap Grup Pangeran dan Grup Jin Bei di Kamboja serta Tentara Kebajikan Karen dari Partai Demokrat di Myanmar atas dugaan keterlibatan dalam penipuan dunia maya.
Kamboja menutup beberapa bank
Pada tahun 2024, Institut Perdamaian Amerika Serikat memperkirakan bahwa industri penipuan siber di Kamboja saja menghasilkan lebih dari $12,5 miliar per tahun. Jumlah tersebut mencakup sepertiga output perekonomian negara tersebut.
Perdana Menteri Hun Manet telah mengakui bahwa penipuan ekonomi ilegal juga merugikan bisnis yang sah di negaranya. Hun mengumumkan tindakan keras sistematis terhadap jaringan penipuan online dan pengawasan yang lebih ketat terhadap sektor keuangan.
Bank Sentral Kamboja telah mencabut izin setidaknya enam lembaga keuangan sejak awal tahun sebagai regulator perbankan. Tiga di antaranya dikenakan sanksi AS karena diduga terkait dengan jaringan penipuan.
Pada awal Agustus, Singapura memperkenalkan undang-undang baru yang memungkinkan pertukaran informasi antara bank dan otoritas investigasi. Jika rekening bank dicurigai melakukan pencucian uang, rekening tersebut dapat dibekukan. Hal yang sama juga berlaku pada telekomunikasi dan layanan online.
Lebih banyak kerja sama di Asia Tenggara
Kerja sama lintas batas sangatlah penting, kata Sophal Ear, profesor di Thunderbird School of Global Management di Arizona State University, dalam sebuah wawancara dengan Babelpos. “Organisasi kriminal beroperasi dengan lancar lintas negara, sementara pemerintah terus memberikan respons melalui lembaga terpisah dengan mandat berbeda dan koordinasi terbatas.” Aliran uang untuk menyembunyikan hasil kejahatan lebih kuat dibandingkan penegakan hukum, lanjut Ear.
Negara-negara ASEAN telah menyetujui rencana aksi baru untuk memerangi kejahatan lintas batas untuk tahun 2026 hingga 2035. Rencana tersebut bertujuan untuk meningkatkan pertukaran informasi antara otoritas penegak hukum nasional dan badan investigasi keuangan. Sebuah kelompok kerja gabungan untuk memerangi pencucian uang juga baru-baru ini dibentuk.
Kini pemerintah pusat harus melaksanakan komitmen ini dan berbagi informasi keuangan dan penegakan hukum yang sensitif. “Dalam praktiknya, pemerintah perlu memprioritaskan pembongkaran industri ini. Perekrutan penjahat, layanan TI, model bisnis lintas batas – semua ini perlu ditangani daripada hanya berfokus pada pelaku individu,” kata Luong dari Griffith University.
Asha Hemrajani, peneliti senior di Universitas Teknologi Nanyang Singapura, setuju bahwa kawasan ini perlu mengambil pendekatan “holistik, bukan terisolasi”. “Tujuan bersama harus mengidentifikasi dan membongkar kepemimpinan sindikat kriminal, jaringan keuangan dan infrastruktur pendukungnya. Menangkap kurir uang atau menyerbu pusat penipuan di Kamboja dan Myanmar saja tidak cukup,” kata Hemrajani.
